KYC ja AML

KYC-vahvistuksen ansiosta voit välttää riskin vuorovaikutuksesta epäluotettavien asiakkaiden kanssa!

Wallesterin ajantasaiset ratkaisut mahdollistavat yksilöiden ja yritysten tunnistamisen kansainvälisten AML-säännösten mukaisesti uusien käyttäjien turvallista rekisteröintiä varten korttiohjelmassasi.

Mikä on AML ja KYC?

Rahanpesun torjunta (AML)

Rahanpesun torjunta (AML) on joukko toimenpiteitä, jotka toteutetaan kansainvälisen käytännön puitteissa rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja muun laittoman toiminnan torjumiseksi. Rahanpesun vastaisen toimintaryhmän, riippumattoman hallitusten välisen järjestön, asettamat AML-standardit päivitetään säännöllisesti, jotta ne pysyvät ajan tasalla tekniikan kehityksestä ja rahoitusalan nykyisistä suuntauksista.

Rahanpesun torjunta sisältää useita menettelytapoja joiden tarkoituksena on estää rahanpesu. Yksi AML-työkaluista on asiakkaan tuntemisen vahvistus (KYC), asiakkaan tietojen kattava vahvistus ennen rahoituspalvelujen tarjoamista.

Asiakkaan tunteminen (KYC)

KYC sisältää asiakkaan henkilöllisyyden, asiakirjojen ja tulonlähteiden analyysin sekä mahdollisen yhteistyön riskinarvioinnin. Kun tiedot tarkistetaan kattavasti rahanpesun torjuntaa koskevien standardien mukaisesti, rahoituslaitokset voivat eliminoida laittoman toiminnan mahdollisuuden tarjoamistaan palveluista.

Miten KYC-vahvistus toimii?

KYC-menettelyn suorittaminen osoittaa, että yritys noudattaa kansainvälisiä lakisääteisiä normeja. Tietojen tarkastamisen mahdollistamiseksi asiakkaat toimittavat luettelon henkilöllisyystodistuksista, biometriset tiedot, asuin-, tulo- ja ammattitiedot sekä muita asiakirjoja (osoitteen vahvistava sähkölasku jne.).

KYC-vahvistus mahdollistaa riittävän tietomäärän saamisen asiakkaasta päätöksen tekemiseksi yhteistyön turvallisuudesta. Lisäksi yritys voi annettujen tietojen perusteella laatia optimaalisen tarjouksen, joka toisaalta vastaa parhaiten asiakkaan tarpeita ja toisaalta antaa yritykselle mahdollisuuden sulkea pois mahdolliset riskit.

Wallesterin KYC-järjestelmä

Wallesterin innovatiivinen alusta sisältää sisäänrakennetun KYC-vahvistusjärjestelmän, joka optimoi asiakkaan tunnistamisen. Automaattinen tietojen vahvistaminen säästää huomattavasti aikaa ja rahaa tietoja käsitellessä ja tarjoaa luotettavan yrityssuojan noudattaen tiukasti tämän hetkisiä rahanpesun torjuntaa koskevia vaatimuksia.

Wallesterin avulla käyttäjän vahvistus on mahdollisimman nopeaa, tarkkaa ja tehokasta!