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KYC et AML
Éliminez le risque d’interagir avec des clients indignes de confiance grâce à la vérification KYC !
Les solutions modernes de Wallester permettent de réaliser l’identification des personnes et des entreprises conformément aux réglementations internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, afin d’enregistrer en toute sécurité les nouveaux utilisateurs dans votre système de programme de cartes.
Qu’est – ce que AML et KYC ?
Lutte contre le blanchiment d’argent (LBA)
La lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) est un ensemble de mesures mises en œuvre dans le cadre de la politique internationale de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités illégales. Les normes de LBA sont définies par le Groupe d’action financière, une organisation intergouvernementale indépendante, et sont régulièrement mises à jour pour tenir compte des évolutions technologiques et des tendances actuelles du secteur financier.
La LBA comprend un certain nombre de procédures visant à prévenir le blanchiment d’argent. L’un des outils de LBA est la vérification Connaître Votre Client (KYC), une vérification complète des données du client avant de lui fournir des services financiers.
Connaître son client (CSC)
KYC comprend la vérification de l’identité du client, l’analyse des documents et des sources de revenus, ainsi que l’évaluation du risque d’une coopération potentielle. Une vérification complète des données conformément aux normes de LBA permet aux institutions financières d’éliminer la possibilité d’activités illégales dans le cadre des services qu’elles fournissent.
Comment fonctionne la vérification KYC ?
La mise en œuvre de la procédure KYC démontre que l’entreprise respecte les normes juridiques internationales. Pour permettre la vérification des informations, les clients fournissent une liste de documents d’identité, des données biométriques, des informations sur le lieu de résidence, les revenus et la profession, ainsi que des documents supplémentaires (une facture d’électricité pour confirmer l’adresse, etc.).
La vérification KYC permet d’obtenir une quantité suffisante d’informations sur le client pour prendre une décision sur la sécurité de la coopération. En outre, sur la base des données fournies, l’entreprise peut formuler une offre optimale qui, d’une part, répond au mieux aux besoins du client et, d’autre part, permet à l’entreprise d’exclure les risques éventuels.
Système CSC de Wallester
La plateforme innovante de Wallester contient un système intégré de vérification KYC qui optimise le processus d’identification des clients. Une vérification automatisée des données permettra de gagner beaucoup de temps et d’argent lors du traitement des informations et d’assurer une protection fiable des entreprises dans le strict respect des exigences actuelles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Avec Wallester, la vérification des utilisateurs sera aussi rapide, précise et efficace que possible !
