KYC i AML

Wyeliminuj ryzyko nawiązania współpracy z niegodnymi zaufania klientami dzięki weryfikacji KYC!

Nowoczesne rozwiązania firmy Wallester pozwalają na przeprowadzanie identyfikacji osób i firm zgodnie z międzynarodowymi regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w celu bezpiecznej rejestracji nowych użytkowników w systemie Twojego programu kartowego.

Czym jest AML i KYC?

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) to zestaw środków wdrożonych w ramach polityki międzynarodowej, aby przeciwdziałać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom. Standardy AML są określane przez niezależną organizację międzyrządową The Financial Action Task Force i są regularnie aktualizowane, aby nadążać za rozwojem technologicznym i aktualnymi trendami w sektorze finansowym.

Regulacje AML to szereg procedur mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy. Jednym z narzędzi AML jest weryfikacja Poznaj swojego klienta (ang. Know Your Client, KYC), czyli kompleksowa weryfikacja danych klienta przed rozpoczęciem świadczenia usług finansowych.

Poznaj swojego klienta (KYC)

Weryfikacja KYC obejmuje sprawdzenie tożsamości klienta, dokumentów oraz analizę źródeł przychodu, a także ocenę ryzyka potencjalnej współpracy. Kompleksowe sprawdzenie danych zgodnie ze standardami AML pozwala instytucjom finansowym wyeliminować ryzyko działań niezgodnych z prawem w ramach świadczonych przez nie usług.

Jak przebiega weryfikacja KYC?

Przeprowadzenie procedury KYC umożliwia sprawdzenie, czy firma przestrzega międzynarodowych norm prawnych. Aby umożliwić weryfikację informacji, klienci udostępniają listę dokumentów tożsamości, dane biometryczne, informacje o miejscu zamieszkania, przychodach i wykonywanych zawodach, a także dodatkowe dokumenty (rachunek za media potwierdzający adres itp.).

Weryfikacja KYC pozwala na uzyskanie wystarczającej ilości informacji o kliencie, by podjąć decyzję o bezpieczeństwie współpracy. Ponadto na podstawie dostarczonych danych firma może przygotować optymalną ofertę, która z jednej strony najlepiej zaspokoi potrzeby klienta, a z drugiej pozwoli firmie wykluczyć ewentualne ryzyko.

System KYC w firmie Wallester

Innowacyjna platforma Wallester ma wbudowany system weryfikacji KYC, który pozwala zoptymalizować proces identyfikacji klienta. Automatyczna weryfikacja danych sprawi, że zaoszczędzisz sporo czasu i pieniędzy przy przetwarzaniu informacji oraz zadbasz o niezawodną ochronę Twojej firmy zgodnie z aktualnymi wymaganiami AML.

Dzięki firmie Wallester weryfikacja użytkownika będzie możliwie najszybsza, najdokładniejsza i najefektywniejsza!