KYC e AML

Elimine o risco de interagir com clientes não fidedignos graças à verificação KYC!

As soluções atualizadas da Wallester permitem realizar a identificação de indivíduos e empresas conforme as regulamentações internacionais de AML para registo seguro de novos utilizadores no seu sistema de programa de cartão.

O que são AML e KYC?

Anti-branqueamento de capitais (AML)

Anti-branqueamento de capitais (AML) é um conjunto de medidas implementadas no âmbito da política internacional contra branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais. As normas AML são estabelecidas pela The Financial Action Task Force, uma organização intergovernamental independente, e são regularmente atualizadas para acompanhar os desenvolvimentos tecnológicos e as tendências atuais do setor financeiro.

AML inclui uma série de procedimentos destinados à prevenção do branqueamento de capitais. Uma das ferramentas de AML é a verificação Conhecer o seu cliente (KYC), uma verificação abrangente dos dados do cliente antes de fornecer serviços financeiros.

Conhecer o seu cliente (KYC)

KYC inclui a verificação da identidade do cliente, documentos e fontes de análise de rendimentos, bem como avaliação de risco de potencial cooperação. Uma verificação abrangente dos dados de acordo com as normas AML permite que as instituições financeiras eliminem a possibilidade de atividades ilegais dentro dos serviços que prestam.

Como funciona a verificação KYC?

A realização do procedimento KYC demonstra o cumprimento das normas legais internacionais pela empresa. Para capacitar a verificação das informações, os clientes fornecem uma lista de documentos de identidade, dados biométricos, informações de residência, rendimentos e ocupação, bem como documentos adicionais (uma fatura de serviços públicos para confirmar a morada, etc.).

A verificação KYC permite obter uma quantidade suficiente de informações sobre o cliente para tomar uma decisão sobre a segurança da cooperação. Além disso, com base nos dados fornecidos, a empresa pode formar uma oferta ideal, que por um lado, melhor atende às necessidades do cliente e, por outro, permite que a empresa exclua possíveis riscos.

Sistema KYC da Wallester

A plataforma inovadora Wallester contém um sistema de verificação KYC incorporado, otimizando o processo de identificação do cliente. Uma verificação automatizada de dados poupará tempo e dinheiro consideráveis ao processar informações e fornecerá proteção empresarial fiável em conformidade estrita com os requisitos atuais de AML.

Com a Wallester, a verificação do utilizador será o mais rápida, precisa e eficiente possível!